Взыскание по договору займа

Договор займа представляет собой документ, согласно которому одно лицо передает другому денежные средства в размере определенном в договоре денежном эквиваленте на определенных условиях (под ежемесячные проценты, под проценты в конце срока займа, без процентов, в рассрочку).

Договор займа может быть удостоверен нотариусом, как сделка между физическими лицами или же быть рукописным с подписями обеих сторон. При этом часто помимо рукописного договора займа Заемщик пишет собственноручно расписку о приеме денежных средств и обязании их вернуть Заимодавцу.

Часто обязательства по оплате Договора займа не исполняются, и кроме как судебного взыскания, возможности вернуть долг обратно нет. Для этого требуется квалифицированная юридическая помощь при составлении документов для подачи в суд.

Договор займа представляет собой документ, согласно которому одно лицо передает другому денежные средства в размере определенном в договоре денежном эквиваленте на определенных условиях (под ежемесячные проценты, под проценты в конце срока займа, без процентов, в рассрочку).

Договор займа может быть удостоверен нотариусом, как сделка между физическими лицами или же быть рукописным с подписями обеих сторон. При этом часто помимо рукописного договора займа Заемщик пишет собственноручно расписку о приеме денежных средств и обязании их вернуть Заимодавцу.

Часто обязательства по оплате Договора займа не исполняются, и кроме как судебного взыскания, возможности вернуть долг обратно нет. Для этого требуется квалифицированная юридическая помощь при составлении документов для подачи в суд.

Юридическая помощь при взыскании по договору займа или расписке

Когда требуются деньги, можно обратиться в банк и получить кредит, оплачивать который придется с большими процентами. Поэтому человеку проще занимать средства у знакомых или друзей. Приходит время отдавать долг, и некоторые заемщики тянут с возвратом, используя, в том числе, и нечестные методы. Кредитору приходится думать, как осуществить взыскание по договору займа с наименьшими потерями.

Правовые основы договора займа

В статье 8 ГК РФ указано, что соглашение о займе необходимо заключить в письменной форме. Для физических лиц сумма должна быть не менее 10 000 рублей. Если одной стороной соглашения является организации (иное юридическое лицо), то письменная форма является обязательной независимо от суммы.

Для того, чтобы в случае неоплаты иметь возможность взыскания по договору займа между физическими лицами обратите внимание на обязательные условия заключения соглашения:

• В бумаге нужно четко описать обе стороны соглашения – фамилия, имя, отчество, адрес местожительства и паспортные данные. При возникновении спора заемщик должен быть однозначно идентифицирован.
• Точная сумма передаваемых средств, проценты за пользование (при наличии).
• Указывается срок, в который долг нужно возвратить. Это может быть, как конкретная дата, так и установленный период, к примеру, «с 1 по 31 мая 2023».
• Оговаривается порядок возврата полученного займа (например, наличными или перечислением на банковский счет).

Обычно при неисполнении соглашения речь идет о взыскании денежных средств по договору займа. По законодательству же предметом соглашения могут быть и иные вещи: ценные бумаги, драгоценные камни и металлы, зерно и т.д.

В соглашении между сторонами могут быть прописаны проценты за пользование предметом займа. Иногда осуществляется взыскание займа по расписке, где не оговариваются выплаты сверх заемной сумма, но имеется просрочка. С должника можно потребовать уплаты процентов согласно ст. 395 ГК РФ.

Взыскать неустойку по договору займа

Взыскание неустойки по договорам займа возможно в форме штрафа или пени. В первом случае с должника взыскивается твердая сумма за просроченный платеж. Пеня рассчитывается отдельно для каждого случая и зависит от:

• Количества дней невозврата задолженности;
• Процента от суммы долга.

Закон допускает требование досрочного возврата долга в ситуации, когда по соглашению кредитор оплачивает сумму частями в разное время. В случае пропуска любой из дат заимодавец может попросить отдать весь остаток задолженности в полном объеме одноразово.

Кредитор вправе в соответствии со ст. 415 ГК РФ простить долг заемщику, если это не нарушает прав других лиц. Учитывая, что такой акт, по сути, является дарением, прощение долга невозможно, если сторонами соглашения выступают юридические лица. В отношении граждан таких ограничений нет. Для освобождения должника от возврата задолженности можно составить дополнительное соглашение либо направить ему письменное уведомление о прощении долга.

Способы взыскания займа по расписке или договору

Доводы для невозврата долга могут быть разными. Иногда задержка вызвана уважительными причинами, иногда-злонамеренными действиями заемщика. Если должник готов к сотрудничеству взыскание задолженности по договору займа желательно провести на добровольной основе, в досудебном порядке

Пострадавшая сторона направляет должнику письменное уведомление о необходимости погашения суммы в определенный срок. Должник в ответ должен оформить нотариальное согласие на уплаты долга и процентов по нему во внесудебном порядке. В таком случае взыскание долга по договору займа осуществляется без привлечения третьих лиц.

Если договориться не удалось, то следует обращение в суд. Взыскание долга по договору займа суммой менее 500 000 рублей — исковое заявление можно направить мировому судье. Если размер долга выше, то документы представляются в районный суд.

В судебную инстанции следует приложить копию самого договора, расписки в получении денег должником, платежную квитанции об уплате государственной пошлины и документы о досудебном урегулировании спора (например, письмо в адрес должника)

Решение суда о взыскании сумм по договору займа, которое не было опротестовано и вступило в силу, направляется в ФССП. Дале по вопросу возврата задолженности работают судебные приставы.

Услуги юристов и адвокатов по взысканию долга по договору займа

Взыскание любой суммы долга по договору займа, несмотря на кажущуюся простоту, сопровождается трудностями:

• Заемщик может скрываться ли отрицать наличие долга;
• При наличии решения суда в пользу истца вероятно уклонение от его исполнения;
• Должник решит произвести переуступку права требования;
• Договор окажется составленным в нарушение норм закона или с упущением существенных условий;
• Иск не будет принят по основаниям недостатка доказательной базы или неверного формального оформления;
• Кредитор не сможет верно установить подсудность дела.

Суд вправе отказать в удовлетворении требований, если вторая сторона докажет возврат долга, к примеру, приведет двух свидетелей. Как вариант – должник захочет доказать, что вернул занимаемые ресурсы или их часть либо взыскивать с него нечего. Юридические тонкости имеются в вопросах взыскания процентов по договору займа, суммы и сроков предъявления неустойки.

Юристы компании окажут квалифицированную помощь, минимизируя риски невозврата долга:

• Предоставят правовую оценку вопроса, обоснуют перспективы прохождения дела в суде.
• Составят заявление в суд, подготовят возражения по существу, оформят встречный иск, выберут метод защиты.
• Соберут доказательную базу: документы, показания свидетелей.
• Обеспечат представительство истца на всех этапах взыскания, включая исполнительное производство.

Юридическое сопровождение будет оказано как займодателю, не получившему возврат долга, так и добросовестному заемщику в случае выставления ему необоснованных претензий.

Взыскать долг по договору займа или расписке — пошаговая инструкция

1. Сбор необходимых документов для взыскания (оригинал договора займа, расписка и пр.);
2. Подготовка и отправка досудебной претензии с требованием возвратить сумму займа в указанный срок.
3. Подготовка и подача искового заявления в суд.
4. Представление интересов в суде 1-й инстанции.
5. Получение решения суда и заказ исполнительного листа.
6. Сопутствующие процедуры по взысканию и взаимодействию с судебными приставами-исполнителями.