Звоните, Пн-Пт 10:00-20:00
+7 (495) 230-16-82
Звоните, Пн-Пт 10:00-20:00
+7 (495) 230-16-82

Банковские карты физических лиц теперь под надзором!

С 1 июля 2018 года вступает в законную силу правила статьи 86 Налогового Кодекса Российской Федерации, согласно которому банки будут обязаны предоставлять в налоговую все данные о движении денежных средств на банковских картах физических лиц по первому запросу. Любые поступления, которые не будут идентифицироваться, налоговая будет признавать, как незадекларированный доход, ввиду чего любая сумма поступления денежных средств будет облагаться налогом в 20%. То есть сумма поступления будет идентифицирована, как непосредственных доход физического лица.

Налог полагается на каждую денежную сумму, если физическое лицо, которому принадлежит банковская карта, не докажет, что это не прибыль от какой-либо деятельности, а, например, возврат долга. При невозможности доказывания источника поступления денежных средств, не связанного с получением прибыли, налоговая будет взыскивать штраф в размере 20% от суммы неоплаченного налога, а также сам налог и пени.

Одним словом, «воздух» перекрывается законодательством полностью. И даже малейшие переводы от знакомого к знакомому будут приравнены, как незаконное обогащение и получение прибыли.

Информация Федеральной налоговой службы от 17 февраля 2020 г. «ФНС России разъяснила, в каких случаях можно запросить информацию о поступлениях на счета физлица»

Нормы Налогового кодекса, которые обязывают банки сообщать налоговым

органам об открытии/закрытии счетов физлиц, действуют с 1 июля 2014 года.Справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) физлиц, об остатках денежных средств и выписки по операциям на них банки предоставляют с 1 сентября 2016 года. Кроме того, с 1 июня 2018 года банки по запросам налоговых органов также предоставляют справки о наличии счетов, вкладов (депозитов), об остатках и движении средств по счетам, открытым в драгоценных металлах. С 1 апреля 2020 года в соответствии с Федеральным законом от 29.09.2019 N 325-ФЗ к этому списку добавятся электронные кошельки. При этом налоговые органы не имеют прямого доступа к этим счетам и не могут контролировать движение средств по ним без проведения проверок. Запросить информацию об операциях по счету физического лица, включая выписки по счетам, к которым привязаны платежные карты (а с 1 апреля 2020 года и по электронным кошелькам физлица) налоговые органы могут только в случаях проведения налоговых проверок такого лица либо контрагента физлица. Однако такие сведения могут быть запрошены только при наличии согласия руководителя регионального Управления ФНС или руководителя (заместителя руководителя) ФНС России. Например, в налоговый орган поступила информация, что физлицо нелегально занимается предпринимательством. В этом случае его могут пригласить в налоговую инспекцию для дачи пояснений, и если будут установлены факты не декларирования доходов, предложить уточнить налоговые обязательства. Появившаяся в ряде СМИ информация о повсеместном вызове на допросы владельцев карт, о начислении налогов и штрафов за все невыясненные поступления на карты граждан и что это связано с поправками в законодательство, вступающими в силу с 1 июля 2020 года, не соответствует действительности

Вам может быть полезно

ООО «Финансовый Брокеръ» последние новости

Ни для кого не секрет, что крупнейшее микрофинансовое общество ООО «Финансовый Брокеръ», находящийся на улице Льва Толстого, закрылось. Впервые за долгое время, компания собрала огромное количество вкладчиков с внушительными суммами, которые в общей сложности превысили вкладов граждан на 1 миллиард рублей. Хищение денежных средств владельцами компании связано как с невозможностью удержать финансовую пирамиду на плаву, […]

Читать далее

В России растет доля нелегальных кредиторов и финансовых пирамид

На протяжении 2018 года Центробанк не прекращал очищать банковский сегмент от недобросовестных банкиров и сомнительных организаций. В ходе проверки эксперты ЦБ РФ выявили около 168 финансовых пирамид и около 2300 нелегальных кредитных компаний, которые активно обслуживали население без соответствующей лицензии. Следует отметить, что доля нелегалов в банковском сегменте на протяжении минувшего года резко выросла почти […]

Читать далее

Оспаривание дарственной на квартиру

Срочно обратиться к юристу.Оспорить дарственную

Читать далее

Каков порядок раздела недвижимого имущества, находящегося в совместной собственности супругов?

Раздел недвижимого имущества, находящегося в совместной собственности супругов, может быть произведен как в период брака, так и после его расторжения по соглашению между супругами или в судебном порядке (п. п. 1, 2, 3 ст. 38 СК РФ). 1. Раздел недвижимого имущества по соглашению супругов Для раздела недвижимого имущества по соглашению рекомендуем придерживаться следующего алгоритма. Шаг […]

Читать далее

В России повышены компенсации за задержки международных авиарейсов

27 мая вступили в силу поправки в Воздушный кодекс РФ, которые позволят россиянам получить внушительные суммы компенсаций за задержку международного рейса. В отпуск всей семьей можно будет уехать на деньги работодателя. Но есть одно условие, пассажир должен представить доказательства, что он понес ущерб из-за того, что перевозчик задержал рейс. И ему авиакомпания только в таком […]

Читать далее

Не нашли нужную практику?

Закажите консультацию и наш менеджер свяжется с Вами в течении 10 минут

    Пожалуйста, докажите, что вы человек, выбрав Дом.
    Заказите консультацию