Звоните, Пн-Пт 10:00-20:00
+7 (495) 230-16-82
Звоните, Пн-Пт 10:00-20:00
+7 (495) 230-16-82

Банковские карты физических лиц теперь под надзором!

Блокировка счета по 115-ФЗ: как разблокировать карту или счет и избежать штрафов

В последние годы банки все чаще сталкиваются с необходимостью блокировки счетов и карт физических лиц в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот закон обязывает финансовые учреждения мониторить операции клиентов и при подозрении на незаконную деятельность приостанавливать проведение транзакций.

Нормы закона, регулирующие блокировку карт и счетов по 115-ФЗ

Согласно статье 7 Федерального закона №115-ФЗ, банки обязаны принимать меры по предотвращению отмывания доходов, полученных преступным путем. В случае подозрения на проведение незаконных финансовых операций, банк обязан:

  • Остановить проведение операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов.

  • Блокировать счета и карты клиентов, если обнаружены признаки мошенничества, уклонения от налогов или финансирования терроризма.

Для выполнения своих обязательств банки имеют право запрашивать дополнительную информацию у клиентов и проводить мониторинг операций на протяжении определенного времени. В случае подтверждения подозрений банк имеет право инициировать блокировку счета или карты клиента.

Причины блокировки счетов и карт по 115-ФЗ

Банк может заблокировать счет или карту клиента по следующим основаниям:

  • Подозрительные операции: операции, не имеющие явного экономического смысла или цели, необычные по характеру или объему.

  • Неправомерные действия: обналичивание крупных сумм, уход от налогов, финансирование «серого импорта» и другие нарушения.

  • Подозрения в отмывании денежных средств: если банк обнаружил признаки использования счета для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Ответственность за нарушение норм 115-ФЗ

Нарушение норм Федерального закона №115-ФЗ влечет за собой следующие последствия:

  1. Для банка: за несоответствие установленным стандартам и за неисполнение обязательств по блокировке счетов и карт в случае подозрений, банк может понести административную ответственность в виде штрафов. Согласно статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях РФ, если банк не выполнит требования закона, ему могут быть наложены штрафы до 500 000 рублей.

  2. Для клиента: если обнаружено, что клиент использовал банковские услуги для отмывания доходов или финансирования терроризма, то на него может быть наложена уголовная ответственность. В соответствии с статьей 174 УК РФ, отмывание денежных средств является уголовным преступлением и может привести к штрафу, исправительным работам, а в отдельных случаях и лишению свободы.

  3. Для третьих лиц: лица, которые содействуют отмыванию средств или участвуют в незаконных финансовых схемах, также могут быть привлечены к ответственности, включая уголовные меры.

Как мы можем помочь

Если ваш счет или карта были заблокированы в соответствии с 115-ФЗ, специалисты нашей компании готовы предложить следующие услуги:

  1. Анализ ситуации: оценим причины блокировки и определим возможные пути их устранения.

  2. Сбор и подготовка документов: соберем необходимые документы, подтверждающие законность ваших операций и деятельность.

  3. Взаимодействие с банком: будем представлять ваши интересы при общении с банком, стремясь к скорейшему снятию блокировки.

  4. Юридическое сопровождение: в случае необходимости подготовим и подадим иск в суд для защиты ваших прав и интересов.

Порядок действий при блокировке счета

  1. Обращение в банк: выясните причины блокировки, запросите письменное уведомление и список необходимых документов для подтверждения легальности ваших операций.

  2. Предоставление документов: соберите и предоставьте все запрашиваемые документы, подтверждающие законность ваших действий.

  3. Обращение в контролирующие органы: если банк отказывается разблокировать счет или карту без объяснения причин, подайте жалобу в Центральный банк Российской Федерации.

  4. Юридическая помощь: если вышеуказанные меры не дали результата, обратитесь к юристам для подготовки и подачи иска в суд.

Заключение

Блокировка банковского счета или карты по 115-ФЗ — серьезная проблема, требующая оперативного и профессионального вмешательства. Специалисты нашей компании обладают опытом и знаниями для эффективного решения подобных ситуаций, защиты ваших прав и восстановления доступа к вашим финансовым ресурсам.

Обращайтесь к нам за помощью — мы поможем вам разблокировать счета, подадим иск в суд и обеспечим защиту ваших интересов.

    Нужна консультация опытных юристов?

    Оставьте заявку и мы перезвоним Вам в течении 10 минут

    Укажите Ваш номер телефона *
    Пожалуйста, докажите, что вы человек, выбрав машина.

    Вам может быть полезно

    Коронавирус — стоит ли отменять поездки за границу? И как вернуть деньги за туры и билеты?

    Многие сейчас в нашей стране, особенно в крупных городах: Москве и Санкт-Петербурге, озабочены вопросом: «А что делать, если я купил тур за границу?». Давайте разберемся, стоит ли отменять свою поездку, а если отменять, то как вернуть потраченные денежные средства. Итак, на данный момент — 17 марта 2020 года, ситуация складывается так: Россия закрыла границы для […]

    Читать далее

    АО МФО «Городская сберегательная касса»

    АО МФО «Городская сберегательная касса» закрылось и не возвращает деньги! Очередная микрофинансовая организация (далее — МФО) закрылась, перестала выплачивать проценты и вклады, сотрудники не отвечают на звонки, а если и имеются какие-либо форумы, то все они подставные, где учредители компании обещают скорейший возврат денежных средств. Как и в случае с любыми другими крупными компаниями, которые […]

    Читать далее

    Финансовый Брокеръ — последние новости, форум обманутых вкладчиков

    ООО «Финансовый Брокеръ» или как его еще называют сокращенно «Финброк» прекратило свою деятельность не так давно — в июле 2018 года, однако проблемами с выплатами по вкладам компания славится еще с декабря 2017 года. На улице Льва Толстого в городе Москве находилась одна из самых крупных микрофинансовых компаний, принимающих деньги вкладчиков под высокие проценты. В […]

    Читать далее

    Как заключить соглашение о разделе имущества супругов?

    Законным режимом имущества супругов является режим их совместной собственности, если брачным договором не установлено иное. Общее имущество супругов может быть разделено как в период брака (например, в случае фактического прекращения семейных отношений), так и после его расторжения по требованию любого из супругов, а также в случае заявления кредитором требования о таком разделе для обращения взыскания […]

    Читать далее

    Жалоба на судью (как пожаловаться на судью)

    При нарушении законодательства Российской Федерации мировым судьей, судьей районного суда/городского или областного суда, необходимо отправить жалобу на действие/бездействие данной судьи/работников суда. Жалоба может быть написана в письменном виде и подана через канцелярию суда с проставлением необходимой отметки о принятии. Однако, эффективным способом является также и отправка электронных обращений. На сайте https://www.mos-gorsud.ru можно выбрать из списка […]

    Читать далее

    Не нашли нужную практику?

    Закажите консультацию и наш менеджер свяжется с Вами в течении 10 минут

      Пожалуйста, докажите, что вы человек, выбрав флаг.
      Заказите консультацию
      Реальные рейтинги на независимых ресурсах

      Юридическая компания «Зайцев и партнёры» занимает топовую позицию в рейтинге надежности и качества правовых услуг по версии Яндекс.Отзывы, СПР, Yell и других ресурсов:

      CПP

      желтые страницы

      4,9 из 5

      Яндeкc

      отзывы

      4,3 из 5

      Yеll

      отзывы

      4,5 из 5

      Я.Кью

      Эксперт

      4,8 из 5

      9111.ru

      соцсеть юристов

      4,9 из 5

      ПPABДA

      КЛИЕНТОВ

      4,8 из 5

      CАTАLОХY

      отзывы

      5,0 из 5

      tор-аdvоkаts.ru

      отзывы

      4,6 из 5